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Zhongxin Jingwei, 7 de fevereiro (Wei Wei) recentemente, uma senhora em Huzhou, província de Zhejiang, divulgou um vídeo dizendo que ele depositou 50.000 yuan no banco e foi solicitado a fornecer materiais como o certificado de renda.Isso a fez se sentir desconfortável como se estivesse em julgamento.

Este tópico também desencadeou imediatamente os espectadores e discussões dos internautas.Preciso fornecer uma prova de renda?Como os bancos podem ser equilibrados entre facilitar os clientes e prevenir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro?

Medidas de teste: diferentes regiões e bancos diferentes têm padrões diferentes

A senhora disse no vídeo que o caixa perguntou a ela para onde ir trabalhar e de onde veio o dinheiro, e teve que prova de renda.Então, ela bombeou 100 yuan diretamente, salvou 49.900 yuan e conseguiu em alguns minutos.

"Isso deve ser causado pela comunicação inadequada entre o caixa e o caixa do banco. Pode haver mal -entendidos. Os caixas bancários podem provar sua renda, mas não precisam fornecer à prova de renda em papel.Na prática, quase não existe essa situação, mesmo que o depósito seja de 300.000 yuan."O pesquisador -chefe da Zhaolian, Dong Ximiao, analisou uma entrevista à China Singapore Jingwei.

O depósito de 50.000 yuan precisa de uma prova de renda?Em 7 de fevereiro, Zhongxin Jingwei consulta os seis principais bancos da Reserva Postal de Comunicação Zongzhong em Pequim como cliente como cliente."Não precisamos de um certificado de renda, mas apenas pergunte às suas fontes e usos de financiamento. Se não houver cartão bancário, você precisa segurar seu cartão de identificação primeiro para abrir o cartão, basta depositar o dinheiro após o cartão" de uma agência do Bank of China Pequim disse.

O Zhongxin Jingwei também consultou o Everbright Bank no banco acionário , você pode fazer perguntas como o uso de cartões ao abrir o cartão.

Vale ressaltar que os requisitos de diferentes regiões e bancos diferentes podem ser diferentes.De acordo com a crescente consultoria de notícias em muitos bancos em Huzhou, alguns bancos declararam que precisam fazer uma explicação simples.A equipe do Banco Agrícola da China disse: "É exatamente quando você economiza dinheiro, o sistema pulará automaticamente, dizendo para você escolher a fonte de fundos. Eu não disse que o certificado de fundos para fornecer. Após a fonte do Os fundos foram selecionados, eles seriam enviados ao Banco (Banco Popular da China) "" "

Alguns bancos disseram que mais de 300.000 yuan em depósitos precisam preencher a lista, incluindo nome, número de identificação e fontes de financiamento.A equipe do Banco Industrial e Comercial da China disse: "Basta trazer cartões e cartões de identificação do ICBC, iniciar 300.000 (precisam preencher a lista)". mega sena virada 2022 premio

A equipe do Banco de Comunicações disse: "Não importa quanta quantia (a fonte de dinheiro) é fornecida". Os requisitos, mas os padrões executados por cada banco são diferentes.

Para este tópico, alguns internautas disseram que foram (economizando dinheiro) há alguns dias, perguntaram onde estavam trabalhando e uma cópia do cartão de identificação.Alguns internautas disseram que quando eu salvei 100.000 no ano passado, me perguntaram. mega sena virada 2022 premio

A due diligence do cliente pretende conter a lavagem de dinheiro e outras atividades

Por que o depósito do cliente está perguntando sobre a fonte de fundos?Entende -se que, em 26 de janeiro de 2022, o site do Banco Popular da China divulgou notícias de que o Banco Popular da China, a Comissão de Supervisão e Administração do Banco de Seguros da China e a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários da China emitiram recentemente o "Due diligence do cliente da instituição financeira e os registros de informações e transações de identidade do cliente e registros de transações salvam as medidas de gerenciamento (a seguir denominadas medidas) serão implementadas a partir de 1º de março de 2022.

Artigo 1: Para prevenir e conter as atividades de lavagem de dinheiro e financiamento de terroristas, regulamentamos os clientes das instituições financeiras devido à due diligence, informações de identidade do cliente e registros de transações, mantemos segurança e ordem financeira nacional e formulam dessa maneira.

As medidas são claras de que instituições financeiras, como bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito rural, bancos da aldeia e da cidade são clientes de pessoa natural Se você solicitar um único ou mais de 10.000 dólares em acesso em dinheiro para RMB 50.000 ou moeda estrangeira, identificará e verificará a identidade do cliente e entender e registrar a fonte ou o uso de fundos.

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O escritório de advocacia da Fangda, um advogado sênior e um especialista em lavagem de dinheiro certificado internacional (CAMS), Wang Lingzheng declarou a Zhongxin Jingwei que o método de um método exige que uma instituição financeira identifique os clientes ao solicitar um único negócio de acesso a dinheiro RMB para uma empresa 50.000 yuan para os clientes.Como o método ainda não entrou em vigor, o banco central não explicou ainda mais a controvérsia para "entender". A conscientização do banco sobre a conformidade ativa é digna de afirmação, mas é fácil causar a confusão dos depositantes.

Além disso, de acordo com o "Aviso sobre a execução do piloto de grande gerenciamento de caixa" emitido pelo Banco Popular da China (aviso aqui), ele realizou sucessivamente grande gerenciamento de dinheiro em Hebei, Zhejiang e Shenzhen desde julho de 2020. O O período piloto é de 2 anos.

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A equipe de um banco estatal e uma agência de um banco estatal na província de Hebei disse em uma entrevista à China Singapura Jingwei que o depósito geral de 50.000 yuan não precisa fornecer uma fonte de renda. 100.000 yuan, ele solicitará a fonte dos fundos do cliente.Este é o regulamento do Banco Popular da China em grande gerenciamento de caixa.

Dong Ximiao disse que, de acordo com as disposições relevantes da lavagem anti -dinheiro do Banco Popular da China, Os bancos precisam conduzir uma certa diligência em grande acesso à caixa. Para grandes depósitos em dinheiro, a fonte de clientes pode ser solicitada e uma grande quantidade de retirada em dinheiro será solicitada a solicitar que os fundos visitem.A operação geral deve perguntar no balcão. conveniência de lidar com negócios.

Fu Jian, diretor do escritório de advocacia Henan Zejo, declarou a Zhongxin Jingwei que, de acordo com as atuais leis e regulamentos relevantes, os clientes precisam explicar a legitimidade da fonte de fundos ao aplicar um grande negócio de depósito em instituições financeiras.No entanto, os padrões de implementação dos bancos em várias regiões não são os mesmos.No entanto, se esse depósito for uma renda ilegal, o acesso também será limitado.

Indústria: é melhor uniforme padrões entre bancos

"Da perspectiva das estatísticas, Atualmente, o número de negócios de acesso a dinheiro de mais de 50.000 yuans na China é responsável por apenas 2%do negócio total de acesso em dinheiro. "A pessoa responsável pela divisão relevante do Banco Popular da China apontou no artigo 10 das medidas para a interpretação dos regulamentos de acesso a dinheiro pessoal.

De acordo com a pessoa responsável, em circunstâncias normais, as instituições financeiras não precisam de clientes para preencher informações ou fornecer materiais de prova. Após uma breve investigação, as instituições financeiras podem lidar diretamente com os negócios de acesso a dinheiro e se registrar para o cliente. Entenda melhor a situação do cliente.

O comentarista bem conhecido Shi Shuzi comentou sobre o incidente que, em comparação com os países ocidentais desenvolvidos, a quantidade de transações domésticas em dinheiro é enorme e tornou -se um foco que induz várias violações financeiras, especialmente quando as transações on -line são cada vez mais perfeitas, fortalecem o offline do A supervisão das transações de circulação de caixa é a tendência geral.

Shi Shunsi acredita que, se não houver evidência conclusiva e falta de autorização da atuação da loja na loja, a equipe do banco não deve revisar cada cliente como uma festa de serviço. Para reduzir o número de transações em dinheiro na sociedade, mais esforços devem ser feitos de atualizações tecnológicas, circulação de mercado e grande consumo.

Como obter um equilíbrio entre clientes convenientes e prevenir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro?Dong Ximiao disse, Os bancos devem fortalecer o treinamento dos funcionários e melhorar sua conscientização e capacidade de padronizar seus serviços, e os melhores padrões entre a mesma área e os bancos diferentes podem ser unificados.

Ao mesmo tempo, Dong Ximiao apontou que os bancos conduzirão diferentes diligências em diferentes famílias de armazenamento e diferentes cenários.Ele pediu a compreensão e a cooperação com a devida diligência do banco aos clientes. dos fundos dos clientes.(Zhongxin Jingwei App)

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Editor responsável: Li Zhongyuan